FINANZ-CHECK NACH DEFINO FINANZ NORM 77230
Nutzen Sie die Vorteile einer zertifizierten Beratung nach DIN-Norm 77230
- Durch den Einsatz transparenter DIN-Regelwerke zeigen wir Ihnen verständlich die für Sie persönlich wichtigen Finanzthemen mit klaren Empfehlungen auf.
- Entscheiden Sie auf dieser Basis, bei welchen Themen Sie eine Beratung wünschen.
- Das DEFINO-Siegel gibt Ihnen die Sicherheit, dass DEFINO die Arbeitsweise eines Finanzberaters und die von ihm verwendete Analyse-Software für Sie eingehend auf DIN-Konformität (insbesondere die DIN-Norm 77230 „Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte“) geprüft hat.
- Profitieren Sie somit von der Verlässlichkeit und der Transparenz eines DEFINO-zertifizierten Spezialisten - denn DEFINO steht für mehr Sicherheit in der Finanzberatung.
Vorgehensweise und Zuordnung der Prioritäten
Die DIN-Norm 77230 wurde über 4 Jahre lang von Experten des Verbraucherschutzes, der Finanzwissenschaft und der Finanzwirtschaft erarbeitet und im Januar 2019 veröffentlicht.
Die DIN-Norm ist das verlässliche Regelwerk für eine objektivierbare, reproduzierbare und ganzheitliche Finanzanalyse. Die Norm sorgt durch die priorisierte Darstellung (Rangfolge) Ihrer individuellen Finanzthemen und durch die Zuordnung von Orientierungsgrößen für einen klaren Überblick über Ihre Finanzen.
Die Analyse bietet die transparente Basis für die Beratung im Sinne der Suche nach kundenindividuellen Lösungen für die vom Kunden als wichtig erachteten Finanzthemen.
Die Rangfolge der einzelnen Finanzthemen orientiert sich an den folgenden 3 Bedarfsstufen:
1. Sicherung des finanziellen Grundbedarfs
→ die wichtigsten Finanzthemen und eine erste Absicherung bzw. Vorsorge
2. Erhaltung des Lebensstandards
→ weitere wichtige Finanzthemen und eine am aktuellen Lebensstandard ausgerichtete Absicherung und Vorsorge
3. Verbesserung des Lebensstandards
→ Sparziele, bspw. Schaffung von Eigentum, mit denen Sie Ihren heutigen Lebensstandard verbessern